Alertă Falsă: ANAF Nu Va Monitoriza Tranzacțiile Cash Sub 500 Lei la Bancomate

O afirmație alarmantă circulă online, susținând că, din februarie 2026, băncile din România vor raporta automat către ANAF orice tranzacție cash de peste 500 de lei efectuată la bancomat, ca parte a unui plan de eliminare a numerarului. Această informație este înșelătoare și induce panică nejustificată. Deși există reglementări privind monitorizarea tranzacțiilor financiare pentru prevenirea evaziunii fiscale și a spălării de bani, scenariul descris este inexact.

Ce Spune Legea Despre Retragerile de Numerar?

În realitate, băncile din România nu au, în prezent, restricții stricte pentru retragerile de numerar de la bancomat [1]. Cu toate acestea, tranzacțiile care depășesc anumite praguri pot atrage atenția Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF), care monitorizează mișcările financiare pentru a preveni activitățile ilegale [1].

Concret, retragerile de peste 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei) sunt supuse raportării către ANAF [1]. Sumele care depășesc 3.000 de euro (aproximativ 14.700 de lei) pot declanșa verificări mai amănunțite privind proveniența fondurilor și modul în care vor fi utilizate [1]. În cazul unor astfel de verificări, ANAF poate solicita documente justificative pentru a dovedi legalitatea sursei banilor [1].

Este important de menționat că aceste măsuri nu sunt noi și nu vizează eliminarea numerarului, ci asigurarea transparenței tranzacțiilor financiare și combaterea evaziunii fiscale [1].

Raportarea Tranzacțiilor cu Criptomonede

O altă reglementare care va intra în vigoare în 2026 vizează furnizorii de servicii de criptomonede, care vor fi obligați să raporteze anual către ANAF informații detaliate despre tranzacțiile clienților [1]. Această măsură, prevăzută de Ordonanța de urgență nr. 71/2025, are ca scop creșterea transparenței fiscale în domeniul cripto și combaterea evaziunii [1]. Prima raportare va trebui efectuată până la 15 martie 2027 și se va referi la tranzacțiile realizate începând cu 1 ianuarie 2026 [1].

Verdict și Mecanismul de Manipulare

Afirmația inițială este ÎNȘELĂTOARE deoarece amestecă informații reale cu speculații alarmiste. Deși este adevărat că ANAF monitorizează tranzacțiile financiare și că există reglementări privind raportarea anumitor sume, ideea că orice tranzacție cash de peste 500 de lei va fi raportată și va duce la blocarea cardului este falsă.

Mecanismul de manipulare constă în exagerare și inducerea fricii. Afirmația prezintă o realitate parțială (monitorizarea tranzacțiilor) într-un mod distorsionat, sugerând o supraveghere excesivă și iminentă a tuturor tranzacțiilor cash, ceea ce nu este susținut de legislația actuală. Se omite faptul că pragurile de raportare sunt mult mai mari și că scopul principal este combaterea evaziunii fiscale, nu eliminarea numerarului. Mai mult, amestecă reglementări diferite (tranzacții cash vs. tranzacții cu criptomonede) pentru a crea o imagine confuză și alarmantă.

Concluzie

În concluzie, deși ANAF monitorizează tranzacțiile financiare pentru a preveni evaziunea fiscală, afirmația că orice tranzacție cash de peste 500 de lei va fi raportată automat și va duce la blocarea cardului este falsă. Pragurile de raportare sunt mai mari, iar scopul principal este asigurarea transparenței și combaterea activităților ilegale. Este esențial să verificăm informațiile înainte de a le considera veridice și să ne bazăm pe surse oficiale pentru a evita dezinformarea.